Nên mua chứng chỉ quỹ nào để sinh lời tốt trong năm 2023?

Chứng chỉ quỹ luôn là một kênh đầu tư hấp dẫn đối với những người mới bắt tay vào đầu tư và chưa có nhiều kiến thức lẫn thời gian tìm hiểu thị trường. Vậy nên mua chứng chỉ quỹ nào để sinh lời tốt? Hãy tham khảo bài viết dưới đây của VNSC nhé!

Những công ty quản lý quỹ uy tín

Dragon Capital

Đây là một công ty quản lý quỹ hàng đầu tại Việt Nam, chuyên đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu và nhiều loại công cụ tài chính khác. Từ năm 1994, Dragon Capital (DCVFM) đã có mặt tại thị trường Việt Nam, được thành lập dựa trên sự hợp tác giữa hai tổ chức tài chính lớn và uy tín là Dragon Capital và CTCP Quản lý Quỹ đầu tư Việt Nam. 

Hiện nay, Dragon Capital đang quản lý nhiều loại quỹ phổ biến như: Quỹ DCDE (quỹ cổ phiếu), Quỹ DCDS (quỹ cân bằng), Quỹ an toàn (DCIP và DCBF) và các quỹ khác, đáp ứng nhu cầu đầu tư đa dạng của khách hàng.

Vina Capital 

Là một trong những công ty quản lý quỹ lớn nhất tại Việt Nam, VinaCapital chủ yếu đầu tư vào các doanh nghiệp trong nước thông qua các quỹ đầu tư riêng biệt với sản phẩm đầu tư đa dạng, hỗ trợ sự phát triển của nền kinh tế địa phương. 

Với tổng tài sản đầu tư lên tới 3.7 tỷ đô la, VinaCapital trở thành công ty quản lý quỹ lớn nhất tại Việt Nam. Các quỹ điển hình của VinaCapital bao gồm Quỹ tăng trưởng (VEOF, VESAF) và Quỹ cân bằng (VIBF).

VNDirect

VNDirect không chỉ là một công ty chứng khoán mà còn là một công ty quản lý quỹ tại Việt Nam, cung cấp các dịch vụ đầu tư và tư vấn cho cá nhân và tổ chức, giúp họ đạt được mục tiêu tài chính của mình.

Theo xu hướng tăng trưởng mạnh mẽ của thị trường chứng khoán, VNDirect dần khẳng định vị thế của mình trong lòng các nhà đầu tư chứng khoán. Hiện nay, tổng tài sản của công ty đạt 150.000 tỷ đồng và quản lý hơn 650.000 tài khoản. VNDirect cung cấp hai sản phẩm chủ lực là: Quỹ VNDAF (quỹ tăng trưởng) và Quỹ VNDBF (quỹ an toàn).

SSI

CTCP Chứng khoán SSI nằm trong top 10 công ty chứng khoán hàng đầu tại Việt Nam. Đội ngũ chuyên gia của SSI cam kết hỗ trợ nhà đầu tư trong toàn bộ quá trình đầu tư, từ khi mở tài khoản đến khi thực hiện giao dịch. Hệ thống của SSI liên tục được cải tiến và cập nhật, đảm bảo tính tiện lợi và tốc độ giao dịch nhanh chóng cho khách hàng.

Công ty phát hành nhiều loại chứng chỉ quỹ, bao gồm: Quỹ mở như SSI-SCA, SSIBF, VLGF; Quỹ ETF như SSIAM VNX50, SSIAM VN30, SSIAM VNFIN LEAD; Quỹ thành viên như SSI-IMF, VGIF, DAIWA-SSIAM II, DAIWA-SSIAM III, phục vụ nhu cầu đầu tư đa dạng của khách hàng.

VCBF

Thuộc sở hữu của Ngân hàng Vietcombank, VCBF chuyên cung cấp các giải pháp đầu tư chất lượng cao cho khách hàng cá nhân và doanh nghiệp, hỗ trợ họ trong việc đầu tư và quản lý tài sản của mình một cách hiệu quả. VCBF cũng được đánh giá cao trong top 10 công ty quản lý quỹ uy tín lớn tại Việt Nam.

Hiện nay, VCBF đang quản lý 04 quỹ mở, bao gồm: Quỹ Đầu Tư Cân Bằng Chiến Lược VCBF, Quỹ Đầu Tư Cổ Phiếu Hàng Đầu VCBF, Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Tăng trưởng VCBF và Quỹ Đầu tư Trái phiếu VCBF, giúp khách hàng có thêm lựa chọn đầu tư phù hợp với nhu cầu và mục tiêu tài chính của mình.

Các nhà đầu tư nên mua chứng chỉ quỹ nào?

Quỹ VFMVF1

Quỹ VFMVF1 là một trong những quỹ đại chúng dạng mở được thành lập ngày 07/10/2013 và được quản lý bởi Quỹ đầu tư Chứng khoán Việt Nam (VietFund Management). Đồng thời Quỹ được các bên như Công ty Dragon Capital Management, Ngân hàng Sacombank liên doanh sáng lập. Danh mục đầu tư của quỹ bao gồm nhiều loại chứng khoán vốn, chứng khoán nợ và trái phiếu chuyển đổi.

Trong  điều kiện bình thường, quỹ VFMVF1 duy trì mục tiêu phân bổ đầu tư bao gồm khoảng 20% giá trị tài sản ròng của quỹ vào chứng khoán nợ và tiền, và khoảng 80% vào chứng khoán vốn, ưu tiên đầu tư vào cổ phiếu các doanh nghiệp có vốn hoá lớn và vừa có tiềm năng tăng trưởng cao. Tuy nhiên, trong một số trường hợp, khi điều kiện vĩ mô và tình hình thị trường, quỹ VFMVF1 có thể thay đổi tỷ lệ phân bổ tài sản giữa cổ phiếu và trái phiếu ở mức +/-10% giá trị tài sản ròng so với tỷ trọng mục tiêu nhằm nắm bắt tốt nhất cơ hội tăng trưởng và giảm thiểu rủi ro cho danh mục đầu tư.

Quỹ VFMVF1 có các khoản phí quản lý và dịch vụ đối với nhà đầu tư như sau: 

• Phí quản lý của quỹ là 1.95%/NAV/năm 
• Phí giám sát dưới 0.035%/NAV/năm (không chịu thuế VAT)
• Phí lưu ký dưới 0.06%/NAV/năm
• Phí dịch vụ quản trị quỹ là 0.02%/NAV/năm
• Tổng phí dịch vụ đại lý chuyển nhượng dưới 0.03%/NAV/năm.

Quỹ DCDS

Quỹ DCDS (Quỹ đầu tư Chứng khoán Năng động DC – Dynamic Closed-end Fund) là một quỹ đầu tư chứng khoán được thành lập và quản lý bởi Công ty Quản lý Quỹ Dragon Capital. Quỹ DCDS được thành lập vào năm 2008 với mục tiêu đầu tư vào các cổ phiếu và các công cụ tài chính khác trên thị trường chứng khoán Việt Nam.

Danh mục đầu tư của quỹ DCDS bao gồm các loại chứng khoán như cổ phiếu, trái phiếu, các công cụ thị trường tiền tệ, ngoại tệ và giấy tờ có giá. Quỹ tập trung đầu tư vào các doanh nghiệp có tiềm năng tăng trưởng và tiềm năng sinh lời cao trong tương lai, đặc biệt là các doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực sản xuất, xây dựng và dịch vụ tài chính.

Quỹ DCDS có các khoản phí quản lý và dịch vụ có thể kể đến như:

• Phí quản lý: Tối đa 2% NAV/năm;
• Phí mua lại: 0,25% NAV/năm;
• Phí chuyển đổi: 1% NAV/năm

Quỹ DCDE

Quỹ DCDE (Dragon Capital Dividend Focus Equity Fund) là một quỹ đầu tư tập trung vào các cổ phiếu và các công cụ tài chính khác trên thị trường chứng khoán Việt Nam, được thành lập và quản lý bởi Công ty Quản lý Quỹ Dragon Capital.

Mục tiêu của Quỹ DCDE là tìm kiếm lợi nhuận dài hạn từ tăng trưởng vốn gốc và cổ tức thông qua việc đầu tư vào cổ phiếu của các doanh nghiệp hàng đầu hoạt động trong các ngành cơ bản của nền kinh tế Việt Nam.

Đặc biệt, quỹ DCDE có chiến lược phân tích cơ bản nhằm thẩm định tiềm năng tăng trưởng, tính bền vững và rủi ro của các khoản đầu tư. Tính đến ngày 04/04/2023, NAV/CCQ của quỹ DCDE đạt 21.500 đồng.

Phí quản lý của quỹ DCDE là tối đa 2% NAV/năm, phí mua lại là 2,5% NAV/năm, phí chuyển đổi là 1% NAV/năm. Quỹ DCDE là một trong những quỹ đầu tư phổ biến và được nhiều nhà đầu tư lựa chọn trong thị trường chứng khoán Việt Nam.

Quỹ VEOF

Quỹ VOEF (hay Quỹ đầu tư cổ phiếu Hưng Thịnh VinaCapital) là một quỹ đầu tư do VinaCapital quản lý thành lập ngày 01/07/2014 và được giám sát bởi Ngân hàng Standard Chartered.

Quỹ VEOF được VinaCapital nghiên cứu và phân tích kỹ lưỡng và áp dụng chiến lược đầu tư chủ động vào những cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng cao của các doanh nghiệp có vốn hóa lớn và vừa, các công ty đầu ngành hoặc có lợi thế cạnh tranh khác biệt và tiềm năng tăng trưởng tốt.

Đến đầu năm 2023, Quỹ VOEF đã đạt được lợi nhuận 3.2%. Quỹ không tính phí mua và phí chuyển đổi, nhưng có phí quản lý là 1.75%/năm và phí bán dao động từ 0.5% đến 2% tùy thuộc vào thời gian nắm giữ. Tính đến này 04/04/2023, chỉ số NAV/CCQ của Quỹ VOEF đã đạt 21.879 đồng

Quỹ SSI-SCA

Quỹ Đầu Tư Lợi Thế Cạnh Tranh Bền Vững SSI (SSI SCA) là một quỹ mở cổ phiếu tuân thủ theo quy định của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước. Quỹ được quản lý bởi Công ty TNHH Quản Lý Quỹ SSI (SSIAM) – một đơn vị chuyên nghiệp có nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực quản lý tài sản và đầu tư tài chính.

Quỹ tập trung vào việc đầu tư vào danh mục các cổ phiếu niêm yết của các công ty có lợi thế cạnh tranh bền vững, thị phần lớn, năng lực quản trị tốt, tình hình tài chính vững mạnh, và đang được định giá hấp dẫn so với tiềm năng tăng trưởng trong tương lai của công ty. Tính đến ngày 04/04/2023, NAV/CCQ của SSI-SCA đã đạt 25.301 đồng. 

Quỹ SSI-SCA có sự linh hoạt trong việc phân bổ tài sản đầu tư dựa trên tình hình thị trường lẫn cơ hội đầu tư tại từng thời điểm khác nhau. Mục tiêu xuyên suốt trong toàn bộ thời gian hoạt động của Quỹ là bảo vệ lợi ích cho nhà đầu tư sở hữu chứng chỉ quỹ. Điều này được thực hiện dựa trên nhận định của SSIAM, công ty quản lý quỹ, về tình hình thị trường và nền kinh tế.

04 App theo dõi chứng chỉ quỹ tốt nhất hiện nay

Finhay

Finhay là ứng dụng đầu tiên tại Việt Nam cung cấp dịch vụ đầu tư vào chứng chỉ quỹ, phù hợp với nhà đầu tư có nguồn vốn trung bình và nhỏ. Được đánh giá cao về độ tin cậy trong lĩnh vực tài chính nhờ thông tin pháp lý minh bạch, Finhay mang đến nhiều lựa chọn đầu tư đa dạng, bao gồm các sản phẩm chứng chỉ quỹ như quỹ mở, Quỹ ETF (quỹ hoán đổi danh mục).

Các chuyên gia tại Finhay sẽ phân bổ danh mục trái phiếu/cổ phiếu tương ứng với số tiền mà nhà đầu tư đầu tư vào các quỹ. Người dùng có thể theo dõi biến động thị trường và quá trình sinh lời trực tiếp trên ứng dụng. Một số chứng chỉ quỹ nổi bật tại Finhay bao gồm DCDS, DCVFMVN30, SSIBF, FUEVNN100 ETF, BVBF, VNDAF, và nhiều sản phẩm khác.

Đối với nhà đầu tư mới chưa có nhiều kinh nghiệm về chứng chỉ quỹ, Finhay là lựa chọn không thể bỏ qua. Hệ thống đầu tư thông minh này cung cấp nhiều sự lựa chọn với các danh mục đầu tư có mức rủi ro từ thấp đến cao, giúp nhà đầu tư dễ dàng tìm ra gói đầu tư phù hợp với khẩu vị rủi ro cá nhân.

FireAnt

Fireant là ứng dụng phân tích chứng khoán miễn phí, cho phép người dùng theo dõi và tải dữ liệu của các quỹ đầu tư nước ngoài. Ứng dụng này được cung cấp bởi Tradingview, mang đến cho nhà đầu tư nhiều tính năng hấp dẫn.

FireAnt giúp bạn theo dõi các chỉ số quan trọng, thống kê, và tin tức đáng chú ý liên quan đến thị trường chứng khoán. Bên cạnh đó, FireAnt cũng cung cấp nhiều công cụ hữu ích cho nhà đầu tư trong việc phân tích và tìm kiếm cơ hội giao dịch trên thị trường.

Các tính năng đáng chú ý của FireAnt bao gồm:

• Dữ liệu theo thời gian thực được cập nhật nhanh chóng và ổn định
• Các thống kê đa chiều, bao gồm cung cầu, khớp lệnh, và nhiều hơn nữa
• Quản lý danh sách theo dõi chứng khoán
• Thông tin chi tiết về các mã cổ phiếu, bao gồm giá, thông tin tài chính, cổ đông, và các thông tin khác
• Phần mềm bảng giá sinh động và trực quan, giúp người dùng dễ dàng nắm bắt tình hình thị trường

VnDirect

VnDirect được phát triển bởi CTCP Chứng khoán VNDIRECT – một trong những công ty chứng khoán hàng đầu tại Việt Nam, ứng dụng này mang đến giải pháp tài chính hiện đại dành cho thời đại 4.0.

Với ứng dụng VnDirect, nhà đầu tư có thể không ngừng cập nhật các chỉ số thị trường và theo dõi chứng chỉ quỹ một cách dễ dàng. Điều này giúp họ tiếp cận với các sản phẩm tài chính chuyên nghiệp, từ đó giao dịch chứng khoán một cách hiệu quả hơn.

Với mục đích mang đến trải nghiệm đầu tư tối ưu cho người dùng, VNDirect nổi bật với nhiều ưu điểm sau đây:

• Giao dịch nhanh chóng, tối ưu hóa thời gian đặt lệnh
• Bảo mật cao, đảm bảo an toàn cho nhà đầu tư khi thực hiện giao dịch
• Cập nhật biến động thị trường nhanh chóng và kịp thời
• Được hỗ trợ đa dạng ngôn ngữ 
• Đội ngũ chăm sóc khách hàng giàu kinh nghiệm, hỗ trợ nhanh chóng và nhiệt tình
• Theo dõi danh mục đầu tư 24/7, cập nhật biến động thị trường bất cứ lúc nào, bất cứ nơi đâu

Ngoài ra, nhà đầu tư cũng có thể tạo danh mục theo dõi cho những mã cổ phiếu mà họ quan tâm, giúp theo dõi và quản lý đầu tư dễ dàng hơn.

SSI iboard

SSI iboard là một trong những ứng dụng theo dõi thị trường chứng khoán được nhiều người tin dùng. Nó cung cấp cho người dùng một hệ thống giao dịch trực tuyến thông minh thông qua màn hình trực quan, cho phép người dùng xem chi tiết mọi thông số của mã chứng khoán mình sở hữu và thực hiện các thao tác mua bán một cách nhanh chóng và đơn giản.

SSI iboard có tính năng nổi trội bao gồm dữ liệu được cập nhật theo thời gian thực nhanh và ổn định, cho phép theo dõi các biến động giao dịch một cách cực kỳ dễ dàng. Ngoài ra, nhà đầu tư còn có thể tạo thông báo cho các mã chứng khoán mà họ quan tâm để theo dõi.

Kỳ hạn của chứng chỉ quỹ là bao lâu?

Chứng chỉ quỹ là một sản phẩm đầu tư an toàn và không có kỳ hạn, điều này đem đến cho khách hàng nhiều thuận lợi trong việc sử dụng nguồn vốn và phát triển số tiền ban đầu. Tuy nhiên, để đạt được lợi nhuận tốt, loại hình đầu tư này cần phải đầu tư lâu dài (trên 12 tháng). 

Để đầu tư vào chứng chỉ quỹ hiệu quả, nhà đầu tư cần phải bỏ thời gian nghiên cứu kỹ lưỡng danh mục của sản phẩm. Điều này giúp tài sản đầu tư có thể tăng trưởng bền vững theo thời gian. Vậy nên, để có lợi nhuận ổn định, bạn cần lựa chọn các sản phẩm chứng chỉ quỹ uy tín và đáng tin cậy để đầu tư dài hạn.

Bài viết trên, VNSC đã tổng hợp những chứng chỉ quỹ uy tín trong năm 2023. Hy vọng các nhà đầu tư sẽ có câu trả lời riêng cho bản thân nên mua chứng chỉ quỹ nào để ra tăng thu nhập thụ động cho bản thân.

Hiện nay, VNSC đã trở thành đối tác phân phối quỹ của nhiều đơn vị uy tín. Để biết thêm về việc đầu tư quỹ, bạn có thể truy cập liên kết bên dưới để tìm hiểu thêm.