Nên mua chứng chỉ quỹ nào năm 2025: 5 Tiêu chí lựa chọn và Top 3 quỹ tiềm năng

Bạn mong muốn tìm kiếm một kênh đầu tư an toàn và hiệu quả? Đầu tư chứng chỉ quỹ chính là sự lựa chọn tối ưu cho bạn, mà không cần trực tiếp tham gia vào các giao dịch tài chính phức tạp. Tuy nhiên, giữa hàng loạt quỹ đầu tư trên thị trường, nên mua chứng chỉ quỹ nào để tối ưu lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro? Bài viết này sẽ giúp bạn xác định tiêu chí lựa chọn quỹ phù hợp và gợi ý Top 3 chứng chỉ quỹ đáng đầu tư năm 2025.

1. Tiêu chí lựa chọn chứng chỉ quỹ

1.1. Xác định mục tiêu tài chính cá nhân

Trước khi quyết định đầu tư chứng chỉ quỹ nào, bạn cần xác định rõ mục tiêu tài chính cá nhân. Nếu bạn đầu tư cho hưu trí, học phí cho con cái hoặc các kế hoạch dài hạn, quỹ trái phiếu hoặc quỹ cân bằng sẽ giúp bảo toàn vốn và mang lại lợi nhuận ổn định. 

Ngược lại, nếu bạn muốn gia tăng tài sản nhanh chóng trong ngắn hoặc trung hạn và chấp nhận rủi ro cao hơn, quỹ cổ phiếu có thể là lựa chọn phù hợp. Hiểu rõ mục tiêu tài chính sẽ giúp bạn lựa chọn chiến lược đầu tư hợp lý và tránh bị ảnh hưởng bởi tâm lý thị trường.

1.2. Xác định khẩu vị rủi ro

Mức độ chấp nhận rủi ro của mỗi nhà đầu tư là khác nhau. Nếu bạn ưu tiên sự an toàn và ổn định, quỹ trái phiếu hoặc quỹ cân bằng sẽ phù hợp hơn vì mang lại dòng tiền đều đặn với ít biến động. Nếu bạn sẵn sàng chịu rủi ro cao hơn để có lợi nhuận lớn, quỹ cổ phiếu hoặc quỹ ETF sẽ hấp dẫn hơn. Ngoài ra, việc phân bổ vốn hợp lý giữa các loại quỹ sẽ giúp bạn giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận dài hạn.

1.3. Đánh giá hiệu suất hoạt động của quỹ

Một trong những tiêu chí để giải đáp cho câu hỏi nên mua chứng chỉ quỹ nào, đó là bạn nên xem xét tỷ suất lợi nhuận trung bình 3-5 năm gần nhất để có cái nhìn tổng quan về khả năng sinh lời của quỹ. Một quỹ có hiệu suất ổn định và vượt trội so với các quỹ cùng loại thường là lựa chọn đáng tin cậy hơn.

Tuy nhiên, cần lưu ý rằng hiệu suất trong quá khứ không phải lúc nào cũng đảm bảo lợi nhuận trong tương lai. Thị trường tài chính luôn biến động, và ngay cả những quỹ hoạt động tốt trong quá khứ cũng có thể gặp khó khăn trong tương lai. Vì vậy, bên cạnh việc xem xét tỷ suất lợi nhuận, bạn cũng nên đánh giá chiến lược đầu tư của quỹ, khả năng quản lý rủi ro và sự linh hoạt trong việc thích ứng với điều kiện thị trường thay đổi.

Ngoài ra, bạn có thể so sánh hiệu suất của quỹ với chỉ số tham chiếu (benchmark) như VN-Index hoặc VN30 để đánh giá mức độ hiệu quả của quỹ so với thị trường chung.

1.4. Chi phí và phí quản lý quỹ

Chi phí quản lý quỹ có thể ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận đầu tư của bạn. Mức phí này thường dao động từ 1%-2%/năm. Ngoài ra, bạn cần kiểm tra các loại phí khác như phí mua/bán chứng chỉ quỹ, phí rút tiền sớm hoặc các chi phí phát sinh khác. Chọn quỹ có mức phí hợp lý sẽ giúp tối ưu hóa lợi nhuận và tránh những khoản chi phí không cần thiết trong quá trình đầu tư.

1.5. Đội ngũ quản lý quỹ

Đội ngũ quản lý quỹ đóng vai trò quan trọng trong việc quyết định hiệu suất đầu tư. Các quỹ được điều hành bởi chuyên gia giàu kinh nghiệm, có chiến lược đầu tư rõ ràng sẽ có khả năng tối ưu hóa lợi nhuận và kiểm soát rủi ro tốt hơn. Bạn có thể tìm hiểu về đội ngũ này thông qua website của công ty quản lý quỹ để đánh giá mức độ chuyên môn và kinh nghiệm của họ.

2. Top 3 chứng chỉ quỹ đáng đầu tư năm 2025

Nếu bạn vẫn đang phân vân nên mua chứng chỉ quỹ nào, dưới đây là 3 quỹ đầu tư uy tín đến từ VinaCapital, Dragon Capital và VCBF:

2.1. Quỹ cổ phiếu VinaCapital VEOF

Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Hưng Thịnh VinaCapital (VEOF) là quỹ mở năm 2014, do VinaCapital quản lý, tập trung đầu tư vào các doanh nghiệp tiềm năng trên thị trường chứng khoán Việt Nam. Quỹ áp dụng chiến lược đầu tư chủ động, lựa chọn cổ phiếu thuộc các ngành trọng điểm như tài chính, bất động sản, tiêu dùng và công nghệ, nhằm tối ưu hóa lợi nhuận dài hạn. Nhờ đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, VEOF duy trì hiệu suất ổn định và khả năng quản lý rủi ro tốt, trở thành lựa chọn phù hợp cho nhà đầu tư muốn gia tăng tài sản bền vững.

• Loại quỹ: Quỹ mở cổ phiếu
• Chiến lược: Đầu tư vào cổ phiếu bluechip và doanh nghiệp tiềm năng trên sàn HOSE, HNX
• Hiệu suất năm 2024: ~24,4%
• Phù hợp với: Nhà đầu tư dài hạn, sẵn sàng chấp nhận rủi ro để đạt lợi nhuận cao
• Ưu điểm: Danh mục đa dạng, chiến lược tăng trưởng rõ ràng, đội ngũ quản lý giàu kinh nghiệm
• Nhược điểm: Biến động mạnh theo thị trường, phù hợp hơn với nhà đầu tư dài hạn

Xem thêm: Thông tin về Quỹ VinaCapital và danh mục đầu tư của quỹ

2.2. Quỹ cổ phiếu Dragon Capital DCDS

Quỹ Cổ phiếu Dragon Capital DCDS được quản lý bởi Dragon Capital, tập trung đầu tư vào các doanh nghiệp có tiềm năng tăng trưởng cao tại Việt Nam. Quỹ hướng đến việc xây dựng danh mục cổ phiếu đa dạng, ưu tiên các công ty có nền tảng tài chính vững chắc và khả năng phát triển dài hạn.

Nhờ chiến lược đầu tư bài bản và sự dẫn dắt của đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, DCDS không chỉ tìm kiếm lợi nhuận ổn định mà còn tối ưu hóa cơ hội tăng trưởng trong các chu kỳ thị trường. DCDS chính là lựa chọn phù hợp cho nhà đầu tư chấp nhận rủi ro để đạt lợi nhuận cao.

• Loại quỹ: Quỹ mở cổ phiếu
• Chiến lược: Đầu tư vào cổ phiếu vốn hóa lớn và vừa, tập trung vào tài chính, bất động sản, tiêu dùng
• Hiệu suất năm 2024: ~20,7%
• Phù hợp với: Nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận cao, chấp nhận rủi ro lớn hơn
• Ưu điểm: Danh mục đầu tư phong phú, chiến lược chọn lọc doanh nghiệp kỹ lưỡng, khả năng sinh lời ổn định
• Nhược điểm: Phí quản lý quỹ hơi cao (~2%/năm)

Xem thêm: Chi tiết danh mục của Quỹ Dragon Capital – Có nên đầu tư vào quỹ Dragon Capital không?

2.3. Quỹ trái phiếu VCBF-TBF

Quỹ Đầu tư Cân bằng Chiến lược VCBF-TBF do Công ty Quản lý Quỹ VCBF điều hành, hướng đến mục tiêu tăng trưởng bền vững thông qua chiến lược phân bổ vốn linh hoạt. Quỹ kết hợp đầu tư vào cổ phiếu tiềm năng và các công cụ thu nhập cố định nhằm cân bằng giữa lợi nhuận và rủi ro. Với danh mục được quản lý chặt chẽ bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, VCBF-TBF phù hợp với nhà đầu tư tìm kiếm cơ hội sinh lời nhưng không muốn chịu biến động lớn của thị trường, muốn gia tăng tài sản dài hạn nhưng vẫn đảm bảo sự ổn định.

• Loại quỹ: Quỹ mở trái phiếu
• Chiến lược: Đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp uy tín & trái phiếu chính phủ để mang lại thu nhập ổn định
• Hiệu suất năm 2024: 20,2%
• Phù hợp với: Nhà đầu tư thận trọng, ưu tiên an toàn vốn
• Ưu điểm: Rủi ro thấp, lợi nhuận ổn định, phù hợp với người mới tham gia thị trường
• Nhược điểm: Lãi suất không quá cao, khó cạnh tranh với các kênh đầu tư khác khi thị trường đi lên

3. Một số lưu ý quan trọng để quyết định nên mua chứng chỉ quỹ nào hiệu quả

Đầu tư chứng chỉ quỹ là một lựa chọn hấp dẫn để gia tăng tài sản một cách bền vững. Tuy nhiên, để đạt được lợi nhuận tối ưu và giảm thiểu rủi ro, bạn cần nắm vững những nguyên tắc quan trọng sau:

• Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Đừng “bỏ trứng vào một giỏ”! Kết hợp giữa quỹ cổ phiếu để tìm kiếm lợi nhuận cao và quỹ trái phiếu để đảm bảo sự ổn định sẽ giúp cân bằng rủi ro. Việc phân bổ vốn hợp lý giúp giảm thiểu tổn thất khi thị trường biến động và tối ưu hóa lợi nhuận trong dài hạn.
• Kiên nhẫn và đầu tư dài hạn: Thị trường tài chính luôn có biến động ngắn hạn, nhưng xét về dài hạn, chứng chỉ quỹ thường có xu hướng tăng trưởng tốt. Vì vậy, nếu bạn đầu tư với tầm nhìn dài hạn, hãy kiên định với chiến lược ban đầu và tránh bán ra quá sớm khi thị trường biến động.
• Theo dõi hiệu suất định kỳ: Đánh giá hiệu suất của quỹ hàng quý hoặc hàng năm là điều cần thiết để đảm bảo khoản đầu tư của bạn đang hoạt động hiệu quả. Hãy xem xét mức tăng trưởng, chiến lược đầu tư và danh mục tài sản của quỹ. Nếu một quỹ liên tục có hiệu suất kém hơn so với thị trường hoặc các quỹ cùng loại, bạn nên cân nhắc điều chỉnh danh mục đầu tư.
• Tham khảo ý kiến chuyên gia: Nếu bạn chưa có nhiều kinh nghiệm, việc nhận tư vấn từ các chuyên gia tài chính sẽ giúp bạn đưa ra quyết định chính xác hơn. Các chuyên gia có thể giúp bạn đánh giá mức độ phù hợp của từng quỹ với mục tiêu tài chính cá nhân và đề xuất chiến lược đầu tư tối ưu.

Tóm lại, việc quyết định nên mua chứng chỉ quỹ nào phụ thuộc vào mục tiêu tài chính, khẩu vị rủi ro và thời gian đầu tư của mỗi người. Nếu bạn tìm kiếm lợi nhuận cao, các quỹ cổ phiếu có thể là lựa chọn phù hợp, trong khi quỹ trái phiếu hoặc quỹ cân bằng sẽ thích hợp hơn cho những ai ưu tiên sự ổn định và bảo toàn vốn. Hãy đầu tư thông minh ngay hôm nay để xây dựng nền tảng tài chính vững chắc cho tương lai!

Hiện nay, VNSC đã trở thành đối tác phân phối quỹ của nhiều đơn vị uy tín. Để biết thêm về việc đầu tư quỹ, bạn có thể truy cập liên kết bên dưới để tìm hiểu thêm.