Giao dịch P2P trên Binance là một cách thức tiện lợi để mua bán tiền điện tử trực tiếp với người dùng khác. Tuy nhiên, bên cạnh những lợi ích, P2P cũng tiềm ẩn nguy cơ lừa đảo. Bài viết này, VNSC sẽ giúp bạn hiểu rõ các hình thức lừa đảo P2P Binance và cách phòng tránh hiệu quả.

Nguyên nhân nào khiến giao dịch 2P2 Binance tiềm ẩn nguy cơ lừa đảo?

Ra đời vào năm 2017, Binance nhanh chóng trở thành điểm đến hàng đầu cho các nhà đầu tư tiền điện tử trên toàn cầu, khẳng định vị thế là một trong những sàn giao dịch tiền ảo lớn nhất thế giới. Tại Binance, các nhà đầu tư được kết nối trực tiếp với nhau thông qua hệ thống giao dịch peer-to-peer, cho phép họ trao đổi, mua và bán đa dạng các loại tiền ảo và coin với người khác trên khắp thế giới, mở ra cánh cửa tiềm năng sinh lời đáng kể. 

Binance cung cấp một nền tảng cho phép thực hiện các giao dịch P2P một cách linh hoạt và hiệu quả, nâng cao cơ hội kiếm lợi nhuận cho người dùng. Tuy nhiên, mô hình giao dịch P2P trên Binance cũng tiềm ẩn rủi ro, có thể gây tổn thất tài chính cho các nhà đầu tư nếu không cẩn trọng và thông thái trong quá trình giao dịch:

• Trong giao dịch P2P, nhà đầu tư trực tiếp chuyển và nhận tiền qua tài khoản ngân hàng, tạo cơ hội cho kẻ gian lừa đảo, khiến nhà đầu tư có thể mất tiền hoặc coin.
• Giao dịch P2P trên Binance dựa trên thỏa thuận giữa hai cá nhân, khiến cho việc giải quyết tranh chấp khi gặp sự cố lừa đảo trở nên khó khăn, với ít sự hỗ trợ từ sàn.
• Pháp luật chưa có những quy định cụ thể bảo vệ người dùng trong giao dịch tiền ảo P2P, không có tổ chức quốc tế nào đảm bảo, khiến quyền lợi của nhà đầu tư không được đảm bảo khi xảy ra sự cố.
• Yếu tố tâm lý và thiếu hiểu biết về thị trường cũng là nguyên nhân khiến nhà đầu tư dễ dàng rơi vào bẫy lừa đảo của những kẻ xấu, đặc biệt trong các giao dịch P2P trên Binance.

Toàn bộ các hình thức lừa đảo phổ biến

Ngày càng có nhiều nhà đầu tư mới gia nhập vào thị trường giao dịch tiền điện tử, thu hút bởi sự phát triển mạnh mẽ và tiềm năng lớn của lĩnh vực này.

Trong số các sàn giao dịch hiện có, Binance nổi lên như một lựa chọn phổ biến cho việc mua bán và trao đổi coin một cách nhanh chóng và tiện lợi. Điều này phản ánh sự tin tưởng và ưu tiên mà người dùng dành cho Binance nhờ tính năng vượt trội và độ an toàn cao. 

Tuy nhiên, không phải lúc nào thị trường cũng an toàn, đặc biệt là đối với những người nhà đầu tư mới, dưới đây là các các hình thức lừa đảo P2P Binance mà bạn cần chú ý và phòng ngừa kỹ lưỡng.

Giả mạo trang giao dịch P2P

Trong những năm gần đây, việc lập nên các trang web giả mạo Binance đã trở thành một trong các hình thức lừa đảo P2P Binance phổ biến, đặc biệt khi Binance mở rộng ảnh hưởng và thu hút đông đảo người dùng mới đăng ký.

Các nhà đầu tư, nhất là những người mới tham gia và chưa am hiểu về Binance, có nguy cơ cao bị đánh lừa bởi những website giả mạo này.

Những kẻ lừa đảo tinh vi tạo ra các trang web với tên miền tương tự Binance, thay đổi một vài ký tự nhỏ hoặc sử dụng các tên miền có đuôi khác nhau (.com, .vn, .edu, .net…), những chi tiết mà nhiều nhà đầu tư thường bỏ qua. Những trang web này có thể xuất hiện trên đầu các kết quả tìm kiếm do các chiến dịch quảng cáo trên Google hoặc Facebook, khiến nhiều người nhầm tưởng chúng là trang chính thức của Binance.

Kẻ gian còn tiếp cận khách hàng qua các diễn đàn, nhóm giao dịch và gửi link giả mạo, dẫn họ đến những trang web P2P lừa đảo. Khi người chơi đăng nhập và thực hiện giao dịch trên các trang web này, họ thực chất đang chuyển tiền vào tài khoản của kẻ lừa đảo, không được sự bảo vệ của Binance và rất có thể mất trắng số tiền của mình.

Mạo danh nhân viên hỗ trợ của sàn giao dịch P2P 

Các kẻ lừa đảo thường áp dụng chiến thuật tinh vi hơn là giả mạo thành nhân viên hỗ trợ hoặc tư vấn của sàn giao dịch P2P, và đây là một trong những chiêu trò lừa đảo phổ biến nhất trên Binance hiện nay.

Với Binance là một sàn giao dịch có tầm cỡ quốc tế nên số liên hệ chăm sóc khách hàng thường ở nước ngoài, các kẻ gian lận có thể sử dụng số điện thoại quốc tế, tự xưng là nhân viên Binance, liên hệ với người dùng.

Họ sẽ đề xuất hỗ trợ người chơi trong các giao dịch P2P hoặc kiểm tra tài khoản, và thậm chí yêu cầu kết bạn trên các nền tảng mạng xã hội như Zalo, Viber… Dùng kỹ năng thuyết phục và cung cấp thông tin sai lệch, họ khiến nạn nhân tin tưởng và tiết lộ các thông tin nhạy cảm như mã OTP hoặc mã bảo mật, dẫn đến việc mất quyền kiểm soát tài khoản và tài sản. Sau đó, tiền và tài sản điện tử của nạn nhân có thể bị chuyển đi liên tục giữa các tài khoản, làm phức tạp việc truy tìm thủ phạm.

Mạo danh hệ thống thanh toán tự động P2P trên Binance

Các kẻ lừa đảo thường giả vờ là hệ thống thanh toán tự động trong giao dịch P2P trên Binance, khuyến khích người chơi giải phóng tiền mã hóa để chờ nhận khoản thanh toán. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là Binance không hỗ trợ hình thức thanh toán tự động; nếu người chơi giải phóng tiền mã hóa trước có thể sẽ mất coin mà không nhận được tiền.

Để tránh chiêu trò này, bạn cần xác định rằng bản thân có đang giao dịch với bộ phận chăm sóc khách hàng thực sự của Binance hay không và cố gắng nắm rõ về cách thức thanh toán trong giao dịch P2P. Binance chỉ cung cấp nền tảng cho phép giao dịch trực tiếp giữa các cá nhân mà không qua bất kỳ hình thức ủy thác hay thanh toán tự động nào.

Sử dụng biên nhận thanh toán giả mạo 

Giả mạo biên nhận thanh toán là một phương thức lừa đảo thường thấy trong giao dịch P2P của Binance. Trong quá trình giao dịch, Binance sẽ khóa coin đến khi cả hai bên xác nhận việc chuyển và nhận tiền. Tuy nhiên, một số kẻ gian lận đã tận dụng sự tin tưởng của người chơi để thực hiện lừa đảo.

Ví dụ về cách thức lừa đảo bằng biên nhận giả:

• Người mua tạo ra biên nhận chuyển tiền giả để thuyết phục người bán xác nhận đã nhận tiền và kết thúc giao dịch, dù tiền chưa được chuyển, khiến người bán mất coin mà không nhận được tiền.
• Trong một số trường hợp, người mua đặt mua coin với một số tiền phức tạp, chẳng hạn 258.375.823, nhưng thực tế chỉ chuyển 238.375.823, chỉ sai lệch một chữ số. Nếu người bán không kiểm tra cẩn thận và vội xác nhận, họ sẽ chịu tổn thất hàng chục triệu đồng. Hoặc trong một trường hợp khác, người mua có thể cam kết mua với giá 258.375.823 nhưng lại chỉ chuyển 25.837.582, khiến chênh lệch số tiền lên đến cả trăm triệu đồng.
• Kẻ lừa đảo cũng có thể đề nghị hủy giao dịch sau khi người mua đã thanh toán, dẫn đến việc người mua mất tiền mà không nhận được coin.

Lừa đảo bằng cách đặt 2 lệnh giống nhau trên 2 tài khoản khác nhau

Trong chiêu trò lừa đảo này, hai tài khoản A và B đồng thời đặt một lệnh mua coin giống hệt nhau từ một người bán. A thực hiện chuyển khoản nhưng không xác nhận trên ứng dụng mà chụp ảnh biên lai và gửi cho B. Sau đó, B sử dụng ảnh biên lai đó để thông báo với người bán rằng đã chuyển tiền và yêu cầu người bán giải phóng coin. Nếu người bán không kiểm tra kỹ và mở khóa coin cho B, sau đó A mới xác nhận đã chuyển tiền, A vẫn có bằng chứng chuyển tiền và người bán sẽ mất coin mà không nhận được tiền từ B.

Để ngăn chặn tình huống này, người bán cần chắc chắn rằng tên tài khoản và thông tin giao dịch trên sổ lệnh khớp với thông tin của người đã thực sự chuyển tiền trước khi giải phóng coin.

Cần lưu ý những gì khi giao dịch P2P?

Phần lớn giao dịch P2P trên Binance là quốc tế và tự thỏa thuận giữa hai bên. Các vấn đề lừa đảo thường xảy ra do người dùng thiếu thông tin về cách thức hoạt động của sàn hoặc do sự cả tin.

Để đảm bảo an toàn khi giao dịch P2P và tránh mất tiền oan, hãy chú ý đến những điểm sau:

• Nắm vững kiến thức về sàn giao dịch P2P và hiểu rõ các quy định và phương thức thanh toán. Sử dụng đường link chính thức của Binance để tránh bị lừa đảo qua các link giả mạo.
• Bảo mật thông tin cá nhân, email, và số điện thoại đăng ký, đặt tất cả thông tin giới thiệu trên sàn ở chế độ riêng tư để ngăn chặn hành vi trục lợi từ thông tin cá nhân.
• Không bao giờ cung cấp mã OTP hoặc mã bảo mật cho bất kỳ ai, kể cả khi được yêu cầu từ nhân viên chăm sóc khách hàng. Binance không gọi điện yêu cầu thông tin hỗ trợ.
• Thận trọng với các giao dịch quốc tế, kiểm tra thông tin và tuân thủ các nguyên tắc của Binance. Đừng xác nhận giao dịch nếu chưa nhận được tiền.
• Ưu tiên giao dịch với các thương nhân P2P uy tín, có đánh giá tốt và lịch sử giao dịch rõ ràng trên Binance.
• Kiểm tra kỹ lưỡng thông tin ngân hàng và xác nhận tiền đã về trước khi giải phóng coin.
• Tránh quét mã QR hoặc mã từ nguồn không rõ ràng, không cung cấp thông tin cá nhân trên các nền tảng mạng xã hội. Binance chỉ hỗ trợ khách hàng qua website và ứng dụng chính thức của mình.

Giao dịch P2P trên Binance mang lại nhiều tiện ích nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro nếu người dùng không đủ cảnh giác. Trên đây là toàn bộ các hình thức lừa đảo P2P Binance mà các nhà đầu tư mới nên lưu ý để bảo vệ tài sản của mình. Hãy luôn tuân thủ các nguyên tắc an toàn, sử dụng các biện pháp xác minh hai yếu tố và không bao giờ chia sẻ thông tin cá nhân với bất kỳ ai cũng như cập nhật thông tin các phương thức lừa đảo mới.

Một phương thức ngăn ngừa rủi ro phòng tránh trong giao dịch tiền số, đó là lựa chọn kênh đầu tư truyền thống mà bạn cảm thấy phù hợp như gửi tiết kiệm ngân hàng, đầu tư chứng khoán, đầu tư bất động sản, ….

Disclaimers: Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo và cung cấp thông tin, không phải là lời khuyên đầu tư.

VNSC by Finhay – Tích lũy và đầu tư từ đây

Finhay, chủ quản của Chứng khoán Vina (VNSC): Giấy phép số 50/UBCK-GPHĐKD do Ủy ban Chứng Khoán Nhà Nước cấp ngày 29 tháng 12 năm 2006

• Website: https://vnsc.vn
• Hỗ trợ trực tiếp: m.me/finhayvn
• Group Cộng đồng Finhay: https://www.facebook.com/groups/finhay/