Warren Buffett là ai? Phương pháp đầu tư đáng học hỏi từ huyền thoại tài chính

Warren Buffett là một trong những nhà đầu tư chứng khoán vĩ đại nhất mọi thời đại, được mệnh danh là “Nhà hiền triết xứ Omaha”. Với triết lý đầu tư giá trị và tầm nhìn dài hạn, ông đã xây dựng khối tài sản khổng lồ và tạo ảnh hưởng mạnh mẽ đến giới tài chính toàn cầu. Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ Warren Buffett là ai, tiểu sử của ông và những phương pháp đầu tư đáng học hỏi.

1. Warren Buffett là ai?

Warren Buffett tên đầy đủ là Warren Edward Buffett, sinh ngày 30/8/1930 tại Omaha, Nebraska, Hoa Kỳ. Ông được biết đến là một trong những nhà đầu tư vĩ đại nhất lịch sử, là Chủ tịch kiêm Giám đốc điều hành của Berkshire Hathaway. Với triết lý đầu tư giá trị, Buffett đã tạo ra khối tài sản khổng lồ và trở thành biểu tượng trong giới tài chính toàn cầu.

1.1. Những dấu mốc quan trọng trong cuộc đời và sự nghiệp của Warren Buffett

Tuổi thơ và niềm đam mê kinh doanh từ nhỏ

Ngay từ nhỏ, Warren Buffett đã bộc lộ năng khiếu kinh doanh và khả năng tính toán tài chính xuất sắc. Khi mới 6 tuổi, ông đã bắt đầu bán kẹo cao su và nước ngọt để kiếm tiền. Đến 11 tuổi, Buffett thực hiện thương vụ đầu tư đầu tiên trong đời khi mua ba cổ phiếu của Cities Service Preferred với giá 38 USD/cổ phiếu. Dù sau đó giá cổ phiếu giảm xuống 27 USD, ông vẫn kiên nhẫn giữ và bán khi giá tăng lên 40 USD, thu được lợi nhuận nhỏ. Tuy nhiên, sau đó, giá cổ phiếu này tiếp tục tăng mạnh lên 200 USD, giúp Buffett rút ra bài học quan trọng về đầu tư dài hạn.

Thời kỳ trưởng thành và con đường đầu tư chuyên nghiệp

Buffett theo học tại Đại học Nebraska và tốt nghiệp năm 19 tuổi. Sau đó, ông tiếp tục theo đuổi bằng Thạc sĩ tại Trường Kinh doanh Columbia, nơi ông được học từ Benjamin Graham – cha đẻ của triết lý đầu tư giá trị. Dưới sự hướng dẫn của Graham, Buffett dần hoàn thiện phương pháp đầu tư của mình, tập trung vào việc tìm kiếm những doanh nghiệp có giá trị nội tại lớn hơn giá thị trường.

Sau khi tốt nghiệp, Buffett làm việc cho Graham-Newman Corp trong hai năm, trước khi trở về Omaha để thành lập công ty đầu tư riêng – Buffett Partnership Ltd.. Với chiến lược đầu tư khôn ngoan, ông nhanh chóng tạo ra lợi nhuận lớn và tích lũy tài sản đáng kể.

Berkshire Hathaway – Bước ngoặt làm nên huyền thoại

Năm 1962, Buffett bắt đầu mua cổ phiếu của Berkshire Hathaway, một công ty dệt may đang gặp khó khăn. Đến năm 1965, ông giành quyền kiểm soát công ty và quyết định chuyển hướng Berkshire Hathaway thành một tập đoàn đầu tư. Kể từ đó, ông biến doanh nghiệp này thành một “đế chế tài chính”, đầu tư vào nhiều công ty lớn như Coca-Cola, American Express, Apple, Bank of America, và nhiều tập đoàn khác.

1.2. Những thương vụ đầu tư nổi bật của Warren Buffett

Trong suốt sự nghiệp, Buffett đã thực hiện nhiều thương vụ đầu tư mang tính bước ngoặt:

• Năm 1976: Mua 51% cổ phần của GEICO (một công ty bảo hiểm) với giá 45,7 triệu USD. Hiện nay, GEICO là một trong những tài sản quan trọng nhất của Berkshire Hathaway.
• Năm 1978: Trở thành cổ đông lớn nhất của Salomon Inc., sở hữu 12% cổ phần.
• Năm 1988: Đầu tư 1,02 tỷ USD để mua lại 7% cổ phần của Coca-Cola – một thương vụ thành công lớn khi giá trị cổ phiếu này đã tăng nhiều lần sau đó.
• Năm 2016: Đầu tư mạnh vào Apple, hiện đây là một trong những khoản đầu tư giá trị nhất trong danh mục của Berkshire Hathaway.

Nhờ sự nhạy bén trong đầu tư, Warren Buffett liên tục được vinh danh trong các bảng xếp hạng danh giá:

• Năm 1999: Được Carson chọn là một trong những nhà quản trị tài chính giỏi nhất thế kỷ XX.
• Năm 2007: Xuất hiện trong danh sách 100 người có tầm ảnh hưởng nhất thế giới của tạp chí Time.
• Tháng 4/2021: Được Forbes xếp hạng là người giàu thứ 7 thế giới, với tổng tài sản khoảng 100,6 tỷ USD.

Ngoài thành công trong đầu tư, Warren Buffett còn là một nhà từ thiện vĩ đại. Ông cam kết hiến tặng hơn 99% tài sản của mình cho các hoạt động từ thiện, chủ yếu thông qua The Giving Pledge – sáng kiến do ông và Bill Gates khởi xướng nhằm khuyến khích các tỷ phú đóng góp tài sản để giúp đỡ xã hội.

2. Phương pháp đầu tư của Warren Buffett

2.1. Chỉ đầu tư vào những gì bạn hiểu rõ

Warren Buffett tin rằng nhà đầu tư nên mua cổ phiếu của những công ty mà họ thực sự hiểu rõ về mô hình kinh doanh, lợi thế cạnh tranh và tiềm năng tăng trưởng. Ông từng nói:

“Đừng đầu tư vào thứ mà bạn không hiểu rõ.”

Ví dụ, ông đã tránh đầu tư vào công nghệ trong suốt nhiều thập kỷ vì không hiểu rõ ngành này. Chỉ đến khi Apple trở thành một công ty có lợi thế cạnh tranh bền vững, ông mới mua vào và thu lợi nhuận khổng lồ.

2.2. Đầu tư dài hạn, không chạy theo xu hướng

Buffett là một tín đồ của đầu tư giá trị. Ông tin rằng thị trường chứng khoán có thể dao động trong ngắn hạn, nhưng về lâu dài, giá trị thực của công ty sẽ được phản ánh qua giá cổ phiếu. Ông từng nói: “Thị trường là nơi chuyển tiền từ người thiếu kiên nhẫn sang người kiên nhẫn.”

Ví dụ, ông giữ cổ phiếu Coca-Cola hơn 30 năm và hưởng lợi từ sự tăng trưởng bền vững của thương hiệu này.

2.3. Luôn có quỹ dự phòng

Buffett luôn giữ một lượng tiền mặt lớn để sẵn sàng tận dụng cơ hội khi thị trường suy thoái. Ông từng nói: “Cơ hội chỉ đến khi người khác hoảng loạn.”

Chẳng hạn, trong cuộc khủng hoảng tài chính 2008, ông đã đầu tư vào Goldman Sachs với điều kiện có lợi, thu về hàng tỷ USD khi nền kinh tế hồi phục.

2.4. Không đầu tư theo đám đông

Warren Buffett luôn đi ngược lại xu hướng thị trường. Khi mọi người đổ xô mua cổ phiếu công nghệ trong bong bóng dot-com năm 2000, ông đứng ngoài và tránh được thua lỗ lớn.

Ông thường nhắc nhở nhà đầu tư: “Hãy sợ hãi khi người khác tham lam, và tham lam khi người khác sợ hãi.”

2.5. Chú trọng vào đội ngũ lãnh đạo của công ty

Buffett không chỉ xem xét báo cáo tài chính mà còn đánh giá ban lãnh đạo trước khi đầu tư. Ông ưu tiên những CEO có đạo đức, tầm nhìn dài hạn và khả năng quản trị xuất sắc.

Ví dụ, ông đã đầu tư vào American Express sau khi nhận thấy CEO của công ty có chiến lược tái cấu trúc hợp lý sau một vụ bê bối lớn.

3. Bài học từ Warren Buffett dành cho nhà đầu tư

Warren Buffett không chỉ là một nhà đầu tư xuất sắc mà còn là một bậc thầy về chiến lược tài chính và quản trị rủi ro. Những nguyên tắc đầu tư của ông đã giúp hàng triệu người trên thế giới có được cái nhìn đúng đắn hơn về thị trường chứng khoán. Dưới đây là những bài học quý giá từ Warren Buffett:

• Hiểu rõ công ty trước khi đầu tư: Hãy nghiên cứu kỹ lưỡng báo cáo tài chính, ngành nghề kinh doanh và lợi thế cạnh tranh.
• Kiên nhẫn và kỷ luật: Không chạy theo trào lưu, hãy đầu tư dài hạn và tránh bị ảnh hưởng bởi biến động ngắn hạn.
• Luôn có tiền mặt dự phòng: Để tận dụng cơ hội khi thị trường suy giảm và có thể đầu tư vào tài sản giá trị.
• Chọn công ty có ban lãnh đạo giỏi: Vì họ là yếu tố quyết định sự thành bại của doanh nghiệp.
• Không để cảm xúc chi phối quyết định đầu tư: Hãy dựa vào dữ liệu và phân tích thay vì chạy theo tâm lý thị trường.

Warren Buffett không chỉ là một huyền thoại đầu tư mà còn là hình mẫu về sự kiên trì, kỷ luật và tầm nhìn dài hạn. Nếu bạn đang tìm kiếm chiến lược đầu tư bền vững, hãy học hỏi những nguyên tắc của Buffett và áp dụng vào danh mục đầu tư của mình. Hy vọng bài viết này đã giúp bạn hiểu rõ Warren Buffett là ai và những phương pháp đầu tư của ông. Bạn có thể bắt đầu hành trình đầu tư của mình bằng cách nghiên cứu các doanh nghiệp vững mạnh, tránh đầu tư theo tâm lý đám đông và luôn có kế hoạch dài hạn.