Hiện nay có rất nhiều loại hình quỹ đang được lưu hành trên thị trường và quỹ SSI BF chính là một trong số những quỹ nổi bật, được đánh giá cao với mức lợi nhuận ổn định, hấp dẫn. Vậy quỹ SSI BF là gì? Hiệu quả đầu tư cụ thể của quỹ ra sao? Bài viết dưới đây sẽ đem tới cho bạn đầy đủ những thông tin quan trọng về quỹ SSI BF mà bạn cần biết trước khi đầu tư.

Quỹ SSI BF là gì?

Quỹ SSI BF thuộc loại hình quỹ mở nội địa, dành cho các nhà đầu tư là cá nhân hoặc tổ chức trong nước và cả nước ngoài. Đây được đánh giá là quỹ an toàn và chỉ tập trung danh mục đầu tư vào các loại trái phiếu. 

Nếu bạn muốn tìm một quỹ đầu tư ít rủi ro vì lo ngại bị lỗ vốn thì quỹ SSI BF là lựa chọn bạn không thể bỏ qua. Lợi nhuận của SSI BF có thể sẽ thấp hơn những quỹ khác nhưng bù lại mức độ an toàn khi đầu tư lại cực kỳ cao. 

Quỹ quản lý bởi đội ngũ chuyên gia nhiều kinh nghiệm, những người có thâm niên trong quản lý và đầu tư quỹ. Vì thế, nhà đầu tư có thể yên tâm khi chọn quỹ SSI BF. Bên cạnh đó, những công cụ hỗ trợ quản lý chuyên nghiệp trong phân tích, đánh giá và các chiến lược đầu tư tốt sẽ giúp mang đến thu nhập tốt cho người đầu tư.

Một vài thông tin cụ thể hơn về quỹ bạn có thể tham khảo chi tiết như:

• Tên gọi chính: Quỹ đầu tư trái phiếu SSI – Quỹ SSI BF
• Loại hình quỹ: Quỹ đầu tư dạng mở hoạt động theo quy định của UBCKNN
• Công ty quản lý quỹ: SSI
• Kỳ hạn giao dịch: Mỗi ngày
• Hạn thời gian giao lệnh giao dịch: 14:59 ngày T-1
• Đại lý chuyển nhượng chính thức: VSDC – Tổng công ty Lưu ký và Bù trừ Chứng khoán VN.
• Thời gian thành lập: 30/08/2017
• Tỷ lệ giá trị rút vốn/ phiên giao dịch mức tối đa:  10%/ giá trị của tài sản ròng
• Mức lợi nhuận mong muốn: Từ khoảng 9% – 10%/ năm
• NAV/CCQ (ngày 20/12/2022): 13.401,97 VND

Những thông tin chung về quỹ SSI BF

Mục tiêu

Mục tiêu chính của quỹ SSI BF là tối ưu hóa mức lợi nhuận kỳ vọng cho các nhà đầu tư, dựa trên cơ sở vận dụng tốt nhất các cơ hội đầu tư vào những công cụ mang đến nguồn thu nhập cố định. Quỹ tập trung phân bổ vào các loại chứng khoán nợ và những công cụ tiền tệ thị trường tạo nên tốc độ tăng trưởng dài hạn, ổn định.

Chiến lược đầu tư

Để hoàn thành mục tiêu cụ thể của quỹ, nhà quản lý sẽ sử dụng những chiến lược đầu tư linh hoạt và đa dạng. Quỹ SSI BF có hướng đầu tư thông minh, đón đúng xu hướng của thị trường:

• Tính ổn định cao: Những nhà quản lý quỹ đảm bảo tính ổn định theo chiến lược tập trung hoàn toàn 100% vào những loại tài sản có khả năng mang đến thu nhập cố định như: Tiền gửi tiết kiệm và chứng chỉ tiền gửi từ các ngân hàng. Danh mục sản phẩm đầu tư đều đến từ các công ty tài chính và các loại trái phiếu phát hành bởi doanh nghiệp uy tín. Đây đều là những mục đầu tư an toàn và ít rủi ro hơn so với khi đầu tư chứng khoán, cổ phiếu khác.
• Chiến lược đầu tư chuyên nghiệp: Quỹ SSI BF có những nhà quản lý chuyên nghiệp, đủ khả năng theo dõi, phân tích thị trường chi tiết trước khi bắt đầu bất kỳ mục đầu tư nào. Lựa chọn các danh mục đầu tư đã qua sàng chọn, so sánh nhiều chỉ số để đảm bảo các tiêu chí của từng chiến lược khi đầu tư.
• Hạn chế mức độ rủi ro: Các tài sản có mức giá trị biến động liên tục như các loại cổ phiếu, những hợp đồng tương lai, các quyền chọn sẽ không nằm trong danh mục đầu tư của quỹ. Yếu tố này quyết định đến tính an toàn và ổn định của quỹ SSI BF. Nhà đầu tư có thể yên tâm về tỉ lệ rủi ro thấp. Tuy nhiên, mức lãi cũng sẽ chỉ ở mức vừa phải.

• Phân bổ tài sản hợp lý: Phần lớn tài sản của quỹ sẽ được đầu tư vào tiền gửi, các chứng chỉ tiền gửi của ngân hàng và công ty tài chính đảm bảo uy tín cao. Phần khác được đầu tư vào trái phiếu do doanh nghiệp, tập đoàn hàng đầu phát hành. Những trái phiếu này có tính chặt chẽ về từng điều kiện, tài sản đảm bảo, khả năng bảo lãnh khi thanh toán và cam kết mua lại. Hơn nữa trái phiếu phải đáp ứng đủ các điều kiện được niêm yết trên sở giao dịch chứng khoán lớn nhất tại Hà Nội và TP HCM.
• Đa dạng các ngành: Quỹ SSI BF sẽ không chỉ tập trung vào một ngành cố định mà đa dạng hóa hơn, bao gồm: ngành tài chính ngân hàng, ngành năng lượng, ngành bán lẻ, ngành khoáng sản và bất động sản.
• Phân tích thị trường kỹ lưỡng: Trước khi bắt đầu, các chuyên gia của quỹ sẽ phân tích thị trường tổng quan vĩ mô, thực tế tình hình phát triển các ngành, đánh giá chi tiết kết quả hoạt động kinh doanh của các doanh nghiệp phát hành trái phiếu đang hướng đến. Những trái phiếu được sàng lọc cẩn thận, khớp theo các điều kiện về lợi nhuận, tài sản đảm bảo của doanh nghiệp đảm bảo theo yếu tố đầu tư an toàn và hiệu quả.

Phân bổ tài sản của quỹ SSI BF

Quỹ SSI BF có sự phân bổ tài sản an toàn, tập trung đầu tư vào những loại tín phiếu, các trái phiếu, các loại giấy tờ có giá và các công cụ có thu nhập cố định. 

Tỷ lệ phân bổ tài sản của quỹ:

• 59,3% cho trái phiếu
• 37,8% cho chứng chỉ tiền gửi
• Còn lại phân bổ vào tiền mặt

Mức đầu tư vào các loại tài sản này ở khoảng từ 80% trở lên trên tổng giá trị tài sản ròng của quỹ. Kỳ hạn của các danh mục trái phiếu mà quỹ đang đầu tư là kỳ hạn tổng hợp được đưa ra theo tỷ lệ phân bổ vốn vào nhóm tài sản có mức kỳ hạn dài và nhóm tài sản có mức kỳ hạn ngắn hơn, tính thanh khoản nhanh chóng hơn.

Các thành viên lập quỹ và ngân hàng giám sát

Quỹ đầu tư trái phiếu SSI BF được thành lập bởi công ty trách nhiệm hữu hạn Chứng khoán SSI và 3 đối tác thành viên quan trọng khác trong quá trình phân phối chứng chỉ quỹ:

• SSIAM – Công ty TNHH MTV có 100% vốn sở hữu bởi SSI 
• FINCO – Công ty CP XD & TM FINCO VN 
• TVS –  CTCP CK Thiên Việt

Ngoài ra, SSI BF còn được giảm sát bởi BIDV – Ngân hàng TMCP Đầu tư & Phát triển VN và được kiểm toán bởi EY – Công ty TNHH Ernst & Young VN.

Hiệu quả khi đầu tư quỹ SSI BF

Theo số liệu thống kê đến ngày 31/11/2022, hiệu quả đầu tư vào quỹ SSI BF sẽ thay đổi tùy theo từng kỳ hạn. Cụ thể: 

Kể từ giữa năm 2020 cho đến cuối tháng 10/2022, quỹ SSI BF liên tục tăng trưởng, NAV tăng từ ngưỡng 11.500 đồng lên hơn 13.600 đồng. Tuy nhiên, từ cuối tháng 10 đến nay, do ảnh hưởng của thị trường, NAV của SSI BF đã có sự sụt giảm. Tính đến ngày 20/11, NAV/CCQ của SSI BF đạt mức 13.401,97đ. 

Có thể thấy, dù có sự sụt giảm nhưng rủi ro vẫn ở mức thấp, mức sụt giảm không nhiều, so với đầu tháng chỉ giảm 0,17%. Đáng lưu ý, so với thời điểm đầu năm 2022, NAV/CCQ của quỹ vẫn đạt mức dương. Đây là điểm sáng so với nhiều sản phẩm chứng khoán khác trong bối cảnh thị trường đang giảm điểm nặng nề kể từ đầu năm đến nay.

Biểu phí giao dịch

Biểu phí của quỹ SSI BF được công khai minh bạch, cụ thể như sau:

• Phí khi mới phát hành chứng chỉ quỹ: 0%
• Phí chuyển nhượng/chuyển đổi: 0%
• Phí dịch vụ phát hành cho nhà đầu tư định kỳ/định kỳ linh hoạt: 0%

Phí khi mua lại chứng chỉ quỹ:

• Kỳ hạn nắm giữ dưới 1 tháng: 0.02%
• Kỳ hạn nắm giữ từ 1 đến dưới 2 tháng: 0.08%
• Kỳ hạn nắm giữ từ 2 đến dưới 3 tháng: 0.16%
• Kỳ hạn nắm giữ từ 3 đến dưới 4 tháng: 0.07%
• Kỳ hạn nắm giữ từ 4 đến dưới 5 tháng: 0.10%
• Kỳ hạn nắm giữ từ 5 đến dưới 6 tháng: 0.12%
• Kỳ hạn nắm giữ từ 6 đến dưới 7 tháng: 0.15%
• Kỳ hạn nắm giữ từ 7 đến dưới 8 tháng: 0.17%
• Kỳ hạn nắm giữ từ 8 đến dưới 9 tháng: 0.20%
• Kỳ hạn nắm giữ từ 9 đến dưới 10 tháng: 0.22%
• Kỳ hạn nắm giữ từ 10 đến dưới 11 tháng: 0.25%
• Kỳ hạn nắm giữ từ 11 đến dưới 12 tháng: 0.27%
• Kỳ hạn nắm giữ từ 12 đến dưới 24 tháng: 0.30%
• Kỳ hạn nắm giữ trên 24T: Miễn phí 

Bên cạnh đó, các phí chuyển đổi quỹ, phí chuyển nhượng quỹ và phí phát hành trong chương trình SIP đầu tư theo định kỳ sẽ không phải mất phí. Nếu nhà đầu tư không giam gia SIP nữa sẽ tính chi phí rời là 0.75%.

Quy định khi đầu tư quỹ SSI BF

Nhà đầu tư nên lưu ý thêm vào điều về quỹ đầu tư SSI BF trước khi bắt đầu để có hiệu quả tốt như mong muốn:

• Mức đầu tư quỹ tối thiểu: 1.000.000 VND và số dư tối thiểu của mỗi tài khoản là 100 chứng chỉ quỹ.
• Tần suất khi giao dịch: Hàng tháng hoặc hàng quý.
• Ngày tiến hành giao dịch: Các ngày thường trong tuần từ thứ 2 đến thứ 6 mỗi tuần.

Trên đây là một những thông tin chung về quỹ SSI BF cũng như các mục tiêu, chiến lược và hiệu quả đầu tư mang lại. Đây là loại hình được đánh giá là quỹ an toàn tốt và có khả năng sinh lời mà các nhà đầu tư không nên bỏ qua. Hãy tham khảo ngay trước khi quyết định đầu tư quỹ nhé.