Chứng chỉ quỹ là kênh đầu tư ổn định và an toàn hơn so với cổ phiếu. Tuy nhiên, chứng chỉ quỹ có nhiều loại và có rủi ro trong đầu tư. Vậy chứng chỉ quỹ nào tốt? Tiêu chí lựa chọn chứng chỉ quỹ như thế nào? Nhà đầu tư hay cùng Chứng khoán Vina tìm hiểu trong bài viết dưới đây.

09 Tiêu chí đánh giá một chứng chỉ quỹ

Không hình thức đầu tư nào có sự an toàn tuyệt đối, chứng chỉ quỹ cũng vậy. Muốn biết chứng chỉ quỹ nào tốt, cần dựa vào các tiêu chí đánh giá. Để lựa chọn chứng chỉ quỹ an toàn, tránh rủi ro, tăng hiệu quả, nhà đầu tư cần dựa vào một số tiêu chí đánh giá sau:

Kết quả hoạt động quỹ

Điều đầu tiên nhà đầu tư cần làm là xem xét các báo cáo tài chính để tìm hiểu kết quả hoạt động của quỹ đầu tư và công ty quản lý quỹ đầu tư đó. Từ kết quả này, hãy đánh giá tỷ suất lợi nhuận, sự ổn định và đưa ra dự đoán về sự tăng trưởng của quỹ trong tương lai. Bảng giá chứng chỉ quỹ thể hiện phần nào hiệu quả hoạt động quỹ đầu tư.

Danh mục đầu tư

Nhà đầu tư nên lựa chọn chứng chỉ quỹ có danh mục đầu tư đa dạng sản phẩm và lĩnh vực đầu tư. Việc này giúp phân tán rủi ro khi đầu tư theo nguyên tắc “không cho tất cả trứng vào cùng một giỏ”.

Năng lực của công ty quản lý

Quỹ đầu tư chứng khoán hoạt động tốt hay không phụ thuộc lớn vào năng lực của công ty quản lý. Nếu công ty sở hữu nhân sự giỏi, giàu kinh nghiệm sẽ lựa chọn được danh mục đầu tư tốt, mang lại lợi nhuận và hạn chế rủi ro. Nếu nhân sự kém, lựa chọn danh mục không hiệu quả, đầu tư sẽ thua lỗ. Nhà đầu tư nên lựa chọn các công ty uy tín, có kinh nghiệm trên thị trường tài chính. 

Công bố thông tin minh bạch

Hãy lựa chọn mua chứng chỉ quỹ mà tất cả thông tin đều được công bố và cập nhật công khai, minh bạch, rõ ràng với mọi người. Bên cạnh đó, nhà đầu tư cũng cần hiểu rõ về công ty quản lý, ngân hàng giám sát, những giấy tờ chứng từ liên quan và các rủi ro khi quyết định tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ nào đó.

Điều lệ chứng chỉ quỹ

Nội dung điều lệ chứng chỉ quỹ bao gồm cơ sở pháp lý liên quan đến quy định chung, chính sách đầu tư, đại hội nhà đầu tư, ban đại diện quỹ, công ty quản lý quỹ, ngân hàng giám sát…  Những nội dung này thông tin khái quát về mục tiêu, cách thức hoạt động và ban quản lý của quỹ.

Tương tự như các điều khoản trong hợp đồng vậy, người tham gia vào quỹ và ban điều hành quỹ đều phải thực hiện đúng theo các điều khoản trong điều lệ quỹ. Điều lệ sẽ giúp nhà đầu tư hiểu rõ về chứng chỉ quỹ, đánh giá được triển vọng của quỹ. Đồng thời nắm rõ cách phân chia và khách phụ nếu quỹ thua lỗ, đảm bảo an toàn khi đầu tư.

Kinh nghiệm quản lý quỹ

Đầu tư chứng khoán là lĩnh vực mang lại lợi nhuận lớn nhưng rủi ro cũng cao tương ứng. Muốn tham gia và thành công trong thị trường đòi hỏi nhà đầu tư phải có kinh nghiệm thực tế và kiến thức vững chắc. Với chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư mới cũng có thể tham gia thị trường.

Các quỹ đầu tư đều có đội ngũ quản lý chuyên nghiệp, là các chuyên gia giàu kinh nghiệm trong ngành. Họ sẽ thực hiện phân tích các chỉ số tài chính, đánh giá thị trường và thực hiện đầu tư một cách tốt nhất. Nhà đầu tư chứng chỉ quỹ không cần lo lắng về vấn đề này.

Nguồn lợi nhuận tốt

Chứng chỉ quỹ nào tốt không phụ thuộc vào việc nó có lợi nhuận cao nhất, nhiều người mua nhất. Mà quan trọng nhất là mức lợi nhuận nó mang lại khả quan, không thua lỗ trong thời gian dài. Muốn tìm hiểu về lợi nhuận quỹ, nhà đầu tư hãy tham khảo các báo cáo tài chính của quỹ. Những tài liệu này được công bố công khai trên website chính thức của quỹ.

Ngân hàng giám sát

Theo quy định Luật Doanh nghiệp, chứng chỉ quỹ bắt buộc phải hoạt động dưới sự giám sát nghiêm ngặt của một Ngân hàng. Điều này nhằm đảm bảo quỹ hoạt động đúng điều lệ và hợp pháp. Do đó, trước khi mua chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư nên tìm hiểu xem quỹ có ngân hàng giám sát hay không để đảm bảo quyền lợi khi có rủi ro xảy ra.

Xem xét giấy tờ liên quan đến hoạt động của quỹ

Mọi hoạt động của quỹ đầu tư đều phải được xác nhận bằng các loại giấy tờ liên quan. Khi tham gia chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư hãy tìm hiểu tất cả những loại giấy tờ này. Nếu công ty không cung cấp được tài liệu minh bạch, rõ ràng, việc đầu tư cần phải xem xét lại.

Chứng chỉ quỹ nào tốt ở Việt Nam hiện nay?

Nếu bạn đang thắc mắc “chứng chỉ quỹ nào tốt”, dưới đây là những gợi ý dành cho bạn:

Trên đây là những tiêu chí lựa chọn chứng chỉ quỹ nào tốt và gợi ý một số chứng chỉ quỹ tốt nhất hiện nay. Việc đầu tư sẽ luôn tiềm ẩn những rủi ro, đòi hỏi chúng ta cần cẩn thận, cân nhắc kỹ lưỡng để đưa ra quyết định phù hợp. Chứng khoán VINA hy vọng những thông tin này có thể giúp nhà đầu tư lựa chọn được chứng chỉ quỹ phù hợp nhất cho mình. Qua đó giúp việc đầu tư dễ dàng và hiệu quả hơn.

Disclaimers: Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo và cung cấp thông tin, không phải là lời khuyên đầu tư. Nội dung chia sẻ có thể đã cũ do yếu tố thời gian. Vui lòng chủ động tìm hiểu thêm thông tin.

VNSC by Finhay – Tích lũy và đầu tư từ đây

Finhay, chủ quản của Chứng khoán Vina (VNSC): Giấy phép số 50/UBCK-GPHĐKD do Ủy ban Chứng Khoán Nhà Nước cấp ngày 29 tháng 12 năm 2006

• Website: https://vnsc.vn
• Hỗ trợ trực tiếp: m.me/finhayvn
• Group Cộng đồng Finhay: https://www.facebook.com/groups/finhay/