Tại sao nên đầu tư dài hạn – Bí quyết thành công cùng DFVN

Các quỹ mở đa dạng của Công ty quản lý quỹ Dai-ichi Life Việt Nam (DFVN) hiện đang được phân phối trên nền tảng VNSC by Finhay, cung cấp cho nhà đầu tư nhiều lựa chọn linh hoạt, đáp ứng tối ưu các mục tiêu tài chính khác nhau.

• Quỹ cổ phiếu DCAF: Tối ưu hóa lợi nhuận dài hạn thông qua danh mục đầu tư cổ phiếu hàng đầu.
• Quỹ trái phiếu DFVN-FIX: Lựa chọn lý tưởng cho nhà đầu tư ưu tiên an toàn và thu nhập cố định.

Nhờ quy trình quản lý chuyên nghiệp và hiệu quả, các quỹ mở tại DFVN đã nhận được sự tin cậy từ hàng ngàn nhà đầu tư, bao gồm các nhà đầu tư cá nhân không chuyên và các tổ chức ủy thác tài sản khác. Vậy làm thế nào để bạn tận dụng tối đa cơ hội từ các quỹ này? Bí quyết nằm ở chiến lược đầu tư dài hạn.

1. Đầu tư dài hạn là gì?

Đầu tư dài hạn là chiến lược an toàn và bền vững, tập trung vào tích lũy tài sản qua thời gian từ 5 đến 10 năm hoặc hơn. Nhà đầu tư thường ưu tiên các tài sản như cổ phiếu, trái phiếu, quỹ ETF, hay bất động sản, dựa trên giá trị cơ bản thay vì chạy theo xu hướng. Chiến lược này giúp giảm rủi ro từ biến động ngắn hạn và hướng tới lợi nhuận ổn định trong tương lai.

Lợi ích của đầu tư dài hạn

• Tăng trưởng tài sản bền vững: Lợi nhuận kép giúp tài sản của bạn phát triển mạnh mẽ theo thời gian.
• Giảm thiểu rủi ro: Tránh được những biến động ngắn hạn và các quyết định cảm tính có thể dẫn đến thua lỗ.
• Tiết kiệm thời gian và chi phí: Không cần theo dõi thị trường hàng ngày, giảm chi phí giao dịch.
• Chống lại lạm phát: Đầu tư vào các tài sản có tiềm năng tăng giá trị giúp bảo vệ tài sản khỏi ảnh hưởng của lạm phát.

Kiểm định đầu tư định kỳ-dài hạn 

Để chứng minh kết quả vượt trội của việc đầu tư dài hạn, Công ty Quản lý Quỹ DFVN thực hiện backtest chiến lược đầu tư dài hạn dựa trên số liệu thực tế của chỉ số VN-Index. Trong đó, backtest là quá trình kiểm tra một chiến lược giao dịch hoặc đầu tư bằng cách áp dụng nó trên dữ liệu lịch sử để đánh giá hiệu quả. 

Tóm tắt 3 thông điệp quan trọng từ kết quả backtest:

• Kết quả đầu tư dài hạn tốt hơn ngắn hạn (5 năm vs 1 năm)
• Đầu tư định kỳ có hiệu quả tốt hơn so với đầu tư một lần: 

• Xác suất cao đạt tỷ suất sinh lời tốt hơn tiền gửi
• Độ biến động thấp hơn

2. Quy trình đầu tư theo tiêu chuẩn Nhật Bản tại DFVN và lợi ích cho nhà đầu tư

DFVN xây dựng quy trình đầu tư dựa trên triết lý “Kiên trì – Định kỳ – Dài hạn” kết hợp với các chuẩn mực quản trị rủi ro nghiêm ngặt. Quy trình đầu tư tích hợp phân tích cơ bản về doanh nghiệp với phân tích kỹ thuật về biến động giá, từ đó tối ưu hóa danh mục đầu tư phù hợp với từng giai đoạn của chu kỳ kinh tế và chính sách tài khóa, tiền tệ. Xuyên suốt hoạt động, tinh thần “Nhà đầu tư trên hết” được phản ánh qua việc tuân thủ các quy định pháp luật, chủ động áp dụng thông lệ quốc tế như bộ quy tắc quản lý tài sản của viện CFA, và phí bán được để lại cho quỹ (redemption fee). 

Việc kiên định áp dụng quy trình chuẩn mực mang lại lợi ích thiết thực cho nhà đầu tư, bao gồm:
– Sự yên tâm và tin tưởng khi ủy thác tích lũy vào các quỹ do DFVN quản lý, tận dụng cơ hội tăng trưởng dài hạn hấp dẫn của thị trường chứng khoán Việt Nam.
– Hiểu rõ mức độ chấp nhận rủi ro để xác định mục tiêu và xây dựng kế hoạch tài chính phù hợp, đồng thời hình thành thói quen đầu tư đều đặn thông qua phân bổ thu nhập hợp lý.
– Hướng tới mục tiêu dài hạn bằng sự kiên trì, đầu tư định kỳ và vượt qua biến động ngắn hạn, giúp tích lũy và tăng trưởng tài sản một cách bền vững.

Đầu tư dài hạn giúp đạt mục tiêu tài chính

Công ty Quản lý Quỹ DFVN đánh giá thị trường đang ở giai đoạn “sideway” – tức có tăng có giảm nhưng không rõ xu hướng. Điều này cho thấy dòng tiền đầu tư chứng khoán vẫn đang trong giai đoạn “lưỡng lự” trước bối cảnh các yếu tố ảnh hưởng đến thị trường rất phân hóa và xáo trộn. 

DFVN cho rằng thị trường sideway và phân hóa là thời điểm lý tưởng để các nhà đầu tư tích lũy thêm cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng hoặc cơ cấu lại các cổ phiếu chưa phù hợp. Tuy nhiên, để tự thực hiện phân tích và đưa ra quyết định đầu tư đòi hỏi nhà đầu tư bỏ nhiều công sức và thời gian chuyên sâu với thị trường, quá trình này đặc biệt khó khăn đối với nhà đầu tư mới/bán chuyên/không chuyên. Do đó, nhà đầu tư có thể cân nhắc đầu tư Chứng chỉ Quỹ mở của các Công ty Quản lý Quỹ uy tín và chuyên nghiệp. Việc đầu tư CCQ đều đặn đã được chứng minh là giải pháp đầu tư hiệu quả cho nhà đầu tư yên tâm công tác ở lĩnh vực mà họ có chuyên môn chính mà vẫn có thể tích lũy gia tăng được tài sản trong dài hạn.

Nhờ có quy trình đầu tư mang phong cách Nhật Bản, tuân thủ kỷ luật và quản trị rủi ro chặt chẽ đã mang lại kết quả hoạt động ấn tượng của Quỹ cổ phiếu DCAF.

Chân dung một “GenZ” đầu tư mỗi tuần 100k VND vào Quỹ mở DCAF, tương đương 2 ly trà sữa. Sau hơn 5 năm khoảng thời gian trên tiết kiệm được gần 40 triệu đồng. Trong đó, tính từ khi thành lập (tháng 1/2019) đến ngày 24/12/2024, tức khoảng gần 6 năm, tổng lợi nhuận của Quỹ DCAF đạt 59.7% vượt trội so với mức 41.7% của VN-Index.

Ngoài ra, DFVN giới thiệu “Quy tắc 100” – một cách đơn giản để lập kế hoạch tài chính và đạt mục tiêu tài chính trong 5 năm. Quy tắc này khuyến nghị dành 15% thu nhập hàng tháng để đầu tư định kỳ. 

Chẳng hạn:  

• Mục tiêu: Tích lũy 1 tỷ đồng để mua ô tô trong vòng 5 năm 
• Thu nhập gia đình: khoảng 67 triệu đồng/tháng.

Bước thực hiện:

1. Xác định số tiền đầu tư định kỳ ban đầu: 1 tỷ/100 = 10 triệu đồng/tháng (tương 15% thu nhập hàng tháng của gia đình).
2. Lựa chọn kênh đầu tư phù hợp: Chọn kênh tài sản mang lại tỷ suất sinh lời kỳ vọng khoảng 13%/năm
3. Đầu tư định kỳ:
   • Thực hiện đều đặn hàng tháng qua chức năng chuyển tiền định kỳ tại ngân hàng.
   • Ngày đầu tư nên chọn gần ngày nhận lương.
4. Tăng vốn đầu tư hàng năm:
   • Năm 2: 11 triệu/tháng.
   • Năm 3: 12,1 triệu/tháng,… (tăng 10% mỗi năm).

(*) Tỷ suất sinh lời 13%/năm là mức kỳ vọng, không đảm bảo chắc chắn; rủi ro phụ thuộc vào kênh đầu tư.

Minh họa thực tế đầu tư vào Quỹ cổ phiếu DCAF, sau 5 năm kể từ tháng 10/2019 – tháng 10/2024, bạn sẽ tích lũy  được số tiền gần 1 tỷ đồng 

3. Đầu tư dài hạn để chinh phục tương lai

Đầu tư dài hạn là giải pháp tối ưu giúp bạn đạt được mục tiêu tài chính một cách an toàn và hiệu quả. Với DFVN, hành trình đầu tư của bạn sẽ trở nên dễ dàng hơn nhờ sự đồng hành từ đội ngũ chuyên gia và các sản phẩm quỹ uy tín.

Hãy bắt đầu ngay hôm nay! Đầu tư từ những bước nhỏ để xây dựng nền tảng tài chính vững chắc cho tương lai của bạn.
Tham gia đầu tư quỹ mở DFVN trên nền VNSC by Finhay ngay tại đây.